Pro stovky drobných investorů se vánoční týden v Austrálii změnil v nepříjemné vystřízlivění. Federální soud nařídil uzavření společnosti NGS Crypto, která se prezentovala jako cesta ke stabilnímu „krypto důchodu“ a slibovala pravidelné výnosy z digitálních aktiv. Podle soudu šlo o podnikání v oblasti finančních služeb bez potřebné licence a s takovou mírou rizika, že bylo nutné okamžitě zasáhnout.
NGS Crypto nabízela veřejnosti produkt popisovaný jako „digitální těžební balíčky“. Marketing stavěl na jednoduchém sdělení: investor má získat fixní roční výnos až 16 % a zároveň mu má být vrácena vložená jistina. Právě kombinace zdánlivě garantovaných slibů a zdánlivě technického vysvětlení měla u části veřejnosti vytvářet dojem, že jde o sofistikovanou, ale bezpečnou alternativu k tradičnímu spoření.
Regulátor však upozornil, že podobně formulované nabídky mohou spadat do kategorie finančních produktů a služeb, které v Austrálii podléhají přísným pravidlům. Soud nakonec dospěl k závěru, že skupina firem napojených na NGS Crypto poskytovala finanční služby bez licence a porušovala pravidla na ochranu spotřebitele i kapitálový dohled.
Zmizelé prostředky: nalezeno jen 4,4 mil. $ (88 mil. Kč) z odhadovaných 40 mil. $ (800 mil. Kč)
Nejvýraznějším zjištěním, které rozhodnutí soudu provázelo, je stav majetku určeného k uspokojení investorů. Likvidátoři jmenovaní soudem uvedli, že zatím identifikovali pouze 4,4 mil. $ (88 mil. Kč) v kryptoměnách. To je jen zlomek z částky, kterou vyšetřování spojuje s vklady veřejnosti – odhadem až 40 mil. $ (800 mil. Kč).
V dokumentech předložených soudu upozornili likvidátoři, že dohledání a návrat prostředků bude náročný. Hodnota kryptoměn se mohla výrazně změnit kvůli volatilitě trhu a část prostředků mohla být uzamčena v dlouhodobých mechanismech typu staking, které omezují okamžitý přístup k aktivům.
Proč je dohledání kryptoměn tak složité
Podle likvidátorů komplikuje situaci i to, že prostředky investorů měly být sdružovány a následně přesouvány mezi více peněženkami. Takové uspořádání ztěžuje přiřazení konkrétních částek jednotlivým investorům a prodlužuje trasování toku peněz. Jinými slovy: i když se část aktiv podaří vystopovat, cesta k jejich faktickému zajištění a spravedlivému rozdělení může být dlouhá.
Zásah soudu: zákaz činnosti, likvidace a varování před riziky pro drobné investory
Soudkyně Berna Collier ve svém rozhodnutí zdůraznila, že způsob fungování podnikání představoval vážné riziko pro investory. Proto nařídila společnosti a souvisejícím subjektům ukončení činnosti a současně je trvale omezila v nabízení či propagaci finančních produktů.
Soudní závěry stojí především na tom, že firma nabízela investičně působící produkt bez licence a současně používala komunikaci, která mohla u veřejnosti vyvolat dojem jistoty a předvídatelného výnosu.
Regulátor uvedl, že do schématu mělo v průběhu přibližně šesti let vstoupit více než 450 investorů. Část z nich měla být naváděna k přesunu úspor určených na stáří do struktury připomínající samosprávné důchodové účty, což mohlo celému projektu dodávat punc legitimity.
Zmrazení aktiv a tlak na vedení společnosti
Vedle samotného uzavření podnikání soud a úřady řeší i kroky vůči vedení. Orgány podle soudních záznamů zajistily zmrazovací příkazy, aby se zamezilo přesunům majetku. Tyto příkazy se týkají jak firem, tak jejich ředitelů, jmenovitě Ryana Browna, Bretta Mendhama a Marka Ten Catena.
Vyšetřování doprovázejí i restriktivní opatření: úřady zabavily Mendhamův pas, Ten Caten má být podle informací mimo Austrálii a Brown byl naposledy spojován s Brisbane. Likvidátoři mezitím pokračují ve snaze zmapovat tok prostředků a zajistit maximum dostupných aktiv.
Co si z případu odnést: když „garantovaný“ výnos z krypta zní příliš dobře
Případ NGS Crypto znovu ukazuje, jak snadno mohou marketingové sliby o stabilním výnosu a „ochraně kapitálu“ v prostředí kryptoměn narazit na realitu – a jak důležité je ověřovat, zda poskytovatel podobných produktů podléhá dohledu a má potřebná oprávnění. Jakmile se v nabídce objeví fixní zhodnocení a současně příslib návratu jistiny, jde o kombinaci, která by u investorů měla automaticky rozsvítit kontrolku zvýšené opatrnosti.
Zdroj: yahoo.com